Changer de Paradigme : Spot vs Forecast
L'ESG classique regarde le passé. Le risque climatique regarde le futur. STM combine ces deux visions pour une analyse de résilience complète.
Vision SPOT (Actuelle)
La photo à l'instant T
- Empreinte Carbone : Émissions actuelles (Sc 1, 2, 3).
- Taxonomie : Part verte du CA actuel.
- Note ESG : Gestion actuelle des risques.
Vision FORECAST (Future)
La trajectoire et la résilience
- Alignement Paris : Trajectoire °C future (ex: +2.4°C).
- Stress-Tests : Pertes potentielles (Physique & Transition).
- Biodiversité (MSA) : Impact futur sur les écosystèmes.
Risque de Transition
Nous décomposons l'activité réelle des entreprises (Green vs Brown). Une entreprise peut avoir une part "Verte" (Renouvelables) et une part "Brune" (Charbon) simultanément. Le modèle CLIMAFIN applique ensuite des chocs sur la part Brune.
Exemple: Décomposition du Mix Énergétique d'un Portefeuille Utilities
Risque Physique : La Précision GPS
Une note ESG globale ne suffit pas. STM géolocalise les usines de production pour croiser l'activité économique avec les cartes de risques climatiques (inondation, sécheresse, incendie).
Sortie des Fossiles & Expansion
Respectez les exigences AMF/ACPR sur la sortie du Charbon. STM identifie non seulement la part actuelle de revenus charbon, mais surtout les projets d'expansion.
Seuils d'Exclusion
Définissez vos règles (ex: >10% Revenu Charbon) et simulez l'impact immédiat.
Projets d'Expansion
Alerte sur les sociétés prévoyant de nouvelles centrales à charbon (Données GCEL).
Analyse: Part de Revenu Charbon vs Projets d'Expansion
Biodiversité & Empreinte (MSA)
Via le modèle ENCORE et le calcul du MSA (Mean Species Abundance), nous mesurons l'impact de vos investissements sur les écosystèmes.
Conformité SFDR & PAI
Notre moteur de règles classe automatiquement vos investissements (Art. 8/9, Durable #1, Autre #2) et génère les reportings PAI réglementaires.